-
Что такое отмывание денег?
Отмывание денег - это процесс выведения незаконно приобретенных средств в юридический, экономический и финансовый цикл. Это предполагает приобретение, владение и перевод, а также любые попытки сокрытия или маскировки истинного владельца и источника денежного инструмента.
Почему у Magnatus имеет и внедрил политику в области борьбы с отмыванием денег?
В качестве пункта обмена электронных валют Magnatus обязан соблюдать нормативные требования и осуществлять меры против мошенничества, отмывания денег и финансирования террористической деятельности. Наша AML-политика была составлена и структурирована для предотвращения отмывания денег, как того требует законодательство о местном противодействии отмыванию денег, которое включает в себя необходимость наличия адекватных систем и средств контроля для смягчения риска использования фирмы для облегчения финансовых преступлений.
У Magnatus есть средства контроля и процедуры для обнаружения, предотвращения и сообщения о подозрительной деятельности. Чтобы соответствовать местным требованиям и глобальным санкциям, мы сравниваем счета наших клиентов со списками нежелатнльных клиентов. Кроме того, мы можем потребовать предоставить вам документацию, подтверждающую вашу личность или бизнес-проверку.
При возникновении обоснованных подозрений у администрации Magnatus в том, что Пользователь пытается воспользоваться услугами Magnatus для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:- приостановить выполнение обменной операции Пользователя;
- запросить у Пользователя документы, идентифицирующие личность (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение);
- запросить у Пользователя селфи-видео с этим документом и проговорить на видео особенности обмена и актуальную дату;
- запросить, иную информацию, касающуюся платежей: посредством какой платформы средства поступили к Вам? По возможности, должны быть предоставлены скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере; за какую услугу Вы получили средства; на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения; через какое контактное лицо Вы общались с отправителем средств? По возможности, должны быть предоставлены скриншоты переписки с отправителем, где мы сможем увидеть подтверждение отправки средств.
- Обычно средства Пользователя замораживаются именно на Биржах и других кастодиальных кошельках, куда Magnatus принимает Средства, если перевод был определен как “High Risk Score” или по другим причинам. В таком случае Magnatus ретранслирует требования Биржи или Платежной системы. Также Magnatus не может провести Заявку или осуществить возврат Средств, которых у него нет. На счет Magnatus Средства не зачисляются, а находятся в аресте, хранятся и ждут решения от Биржи (или другой Платежной системы), которая, в свою очередь, ждет решения от своего отдела безопасности, ФБР или полиции страны, которая наложили санкции и арест.
Как Magnatus соответствует применимым местным правилам борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и мошенничеством?
Magnatus реализует политику AML с надлежащей структурой соответствия. Компания имеет:
1. Сотрудника координирующего все меры, принятые для предотвращения отмывания денег, и предусматривает общие концепции снижения рисков
2. Созданный и поддерживаемый подход, основанный на оценке рисков (RBA), для оценки рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, и управления ими;
3. Установленную и поддерживаемую процедуру комплексной проверки клиентов, идентификации, верификации и «Знай своего клиента» (KYC) с учетом рисков;
Для обмена с perfectmoney и volet, адрес электронной почты пользователя и номер телефона должны быть проверены и подтверждены;
Для обмена с/на paypal и skrill будут выполнены все этапы проверки для основных учетных записей, а также дополнительная проверка должной осмотрительности, которая включает проверку личности и адреса места жительства;
Для обмена с/на криптовалюту для оценки рисков дополнительно используются сервисы AML типа getblock.net, crystalintelligence.com и другие на наше усмотрение;
В ситуациях, когда риск мошеннической деятельности высок, требуется усиленная должная осмотрительность, включая проверку личности, адреса места жительства и платежного инструмента (например, карты, используемой клиентом), если это применимо;
4. Установленные процедуры и руководящие принципы для сообщения о подозрительной деятельности внутри страны и соответствующим правоохранительным органам, если это необходимо;
5. Настроенную систему для ведения и архивирования записей в течение минимально установленных периодов; а также
6. Обученный и проинструктированный персонал компании.
Magnatus гарантирует конфиденциальность и безопасность вашей личной информации в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности. Мы не будем запрашивать и сохранять конфиденциальную платежную информацию, такую как полный номер кредитной карты, дату истечения срока действия карты или ее код безопасности.
По вопросам и разъяснениям в нашей Политике борьбы с отмыванием денег Вы можете связаться с нами.
